Baufinanzierung in Essen

Eine Baufinanzierung ist für viele Menschen die finanziell größte und bedeutendste Entscheidung. Deshalb solltest du dir bei der Wahl entsprechend Zeit nehmen und nicht das erst beste Angebot wählen. Ohne Hilfe die richtige Finanzierung zu finden, ist ziemlich schwierig, da eine Baufinanzierung individuell auf deine Wünsche und Bedürfnisse abgestimmt sein sollte. Entsprechend müssen dein finanzieller Hintergrund, deine aktuelle Situation sowie deine Zukunftspläne in die Planung mit einfließen.

Hypofriend unterstützt dich von Anfang an und findet für dich die optimale Baufinanzierung in Essen. Dafür nutzen wir unsere einzigartige Empfehlungssoftware, die mehr als 750 Kreditgeber und deren Konditionen vergleicht. Anders als andere Berater fokussiert sich Hypofriend nicht nur auf niedrige Zinsen, sondern ermittelt anhand deiner Wünsche und Bedürfnisse die optimale Baufinanzierung. Buche jetzt deine kostenlose Beratung.

In den letzten Jahren sind die Zinsen für Baufinanzierungen stark gesunken. Lagen die Zinsen im Jahr 2000 bei etwa 6,5 %, haben sie sich in den letzten Jahren um etwa 1 % eingependelt. Die niedrigen Zinsen sind ein großer Vorteil für Käufer, da so die Kosten für den Kredit verglichen mit früher eher gering ausfallen und du dir günstig Geld leihen kannst.

Bei einer Baufinanzierung sind die Zinsen unter anderem abhängig von der Dauer der Sollzinsbindung. Je länger diese ausfällt, desto höhere Zinsen berechnet die Bank. Des Weiteren werden die Zinsen für eine Baufinanzierung von

• der Höhe der Kreditsumme,

• dem Beleihungsauslauf,

• dem Immobilienwert und -standort,

• der Länge der Finanzierungslaufzeit,

• der Art der Nutzung,

• deinem Beschäftigungsverhältnis, Aufenthaltstitel sowie deiner Bonität beeinflusst.

Weitere Informationen, welche Faktoren den Zinssatz deiner Baufinanzierung in Essen beeinflussen, findest du in diesem Artikel.

Die Höhe der monatlichen Kreditrate lässt sich nicht allgemein beantworten. Sie hängt unter anderem von der jährlichen Tilgung, der Darlehenshöhe und deinem Einkommen ab.

Es gilt allerdings die Faustregel, dass die monatliche Belastung durch eine Baufinanzierung in Essen nicht mehr als 40 % des verfügbaren Nettoeinkommens ausmachen sollten. Dadurch wird sichergestellt, dass du genug Geld für deinen Lebensunterhalt hast. Wenn du also über ein Nettoeinkommen von 3.000 Euro verfügst, sollte deine Rate maximal 1.200 Euro sein.

Die Höhe deiner Monatsrate hat auch Einfluss auf dein Gesamtbudget. Finde heraus, wie viel Haus du dir leisten kannst.

In Essen, wie auch im Rest von Deutschland, sollte das eingebrachtes Eigenkapital mindestens die anfallenden Kaufnebenkosten decken. Wenn du nur die Kaufnebenkosten mit deinen Ersparnissen bezahlst, bedeutet das, dass du dir den gesamten Kaufpreis der Immobilie von der Bank leihst.

Bei einer Baufinanzierung in Essen belaufen sich die Kaufnebenkosten auf 12,07% oder 8,5%, je nachdem, ob du eine Maklerprovision zahlen musst oder nicht. Weitere Informationen zu den Kaufnebenkosten in Essen findest du hier.

Es ist unter bestimmten Voraussetzungen auch möglich, eine Baufinanzierung in Essen ohne Eigenkapital zu finanzieren. Dazu gehören zum Beispiel eine sehr gute Bonität, ein sehr hohes Einkommen und eine hervorragende Lage der Immobilie. Allerdings wird die Bank deutlich höhere Zinsen berechnen.

Wenn du wissen willst, wie groß dein Budget ist, kannst du entweder unseren interaktiven Rechner benutzen oder hier mehr darüber lesen, wie viel Haus du dir leisten kannst.

Die Kaufnebenkosten bei einer Baufinanzierung in Essen belaufen sich in der Regel auf maximal 12,07% und setzen sich aus Notargebühren, der Maklerprovision und der Grunderwerbssteuer zusammen.

Die Notargebühren in Essen belaufen sich in der Regel auf maximal 2% des Kaufpreises, die Grunderwerbssteuer beträgt 6,5%. Die Maklercourtage, auch Maklerprovision genannt, beträgt in Essen 3,57%. Bei Neubauobjekten ist es üblicherweise so, dass die Maklergebühr entfällt. Kaufst du deine Wunschimmobilie also direkt vom Bauherren, belaufen sich die Kaufnebenkosten insgesamt auf 8,5%. Die Kaufnebenkosten einer Baufinanzierung werden mit Ausnahme der Maklerkosten üblicherweise vom Käufer bezahlt.

Willst du die Kaufnebenkosten für deine Immobilie berechnen? Nutze unseren einfachen Online-Baufinanzierungsrechner.

Du kannst einen unabhängigen Gutachter beauftragen, der die Immobilie in Essen besichtigt und eine Schätzung vornimmt. Zusätzlich kannst du online die Preisentwicklung ähnlicher Immobilien in Essen und der näheren Umgebung überprüfen. Online-Portale für eine Wertprüfung sind unter anderem der Homeday Preisatlas und der Immobilienscout Preisatlas.

Unsere Finanzierungsexperten helfen dir bei der Immobilienbewertung. Dafür nutzen sie die gleiche Immobilienbewertungssoftware, die von den meisten großen deutschen Kreditgebern verwendet wird. Vereinbare jetzt ein kostenloses Beratungsgespräch.

Ja! Wir bieten unsere Baufinanzierungsberatung auch in Essen an. Wir beraten dich online mit unserer einzigartigen Video-Beratungssoftware. Dabei geben wir dir einen umfassenden Einblick in deine individuelle Finanzierungssituation und helfen dir, wichtigste finanzielle Entscheidungen zu verstehen und zu treffen.

Um für dich die optimale Baufinanzierung in Essen zu finden, vergleichen wir die Angebote von mehr als 750 Kreditgeber und deren Konditionen in ganz Deutschland.

Um für dich die optimale Baufinanzierung in Essen zu finden, nutzen wir unsere einzigartige Hypofriend Empfehlungssoftware.

Die Hypofriend Empfehlungssoftware basiert auf den Erfahrungen, die unser Mitgründer Chris (eigentlich Dr. Chris Mulder ;) ) gemacht hat, als er beim IWF und der Weltbank arbeitete. Dort hat er Modelle entwickelt, die Länder bei der Verwaltung ihrer Schulden unterstützen. Unsere Software kombiniert diese modernen Finanztheorien mit den praktischen Erfahrungen unserer Immobilienberater.

Um unsere Empfehlungssoftware aktuell zu halten, überprüfen wir regelmäßig die verfügbaren Finanzierungsprodukte, wobei wir täglich über 750 Kreditgeber und deren Konditionen durchforsten. Wir modellieren und schätzen dann deren versteckte Kosten. So wissen wir genau, was es da draußen gibt und können das in die Empfehlungssoftware einspeisen.

Indem wir dieses Know-how mit den von dir beantworten Fragen (wie bspw. zu deinem Einkommen) und prognostizierten Werten (wie bspw. deine Gehaltsaussichten) kombinieren, generieren wir unterschiedliche Szenarien und Ergebnisse. Dadurch können wir dir zeigen, wie es dir in verschiedenen Szenarien ergehen wird. Diese Ergebnisse sowie die Logik hinter den Empfehlungen besprechen wir ausführlich mit dir. Dabei ist uns wichtig, dass du ein Gespür für die richtige Entscheidung bekommst.

Unser erfahrenes Berater-Team wird dich dabei unterstützen, deine Situation genau zu verstehen und die richtige Baufinanzierungsentscheidung zu treffen.

Hypofriend ist ein lizenzierter deutscher Baufinanzierungsberater, der modernste Technologie einsetzt, um seinen Kunden zu helfen, die richtige Baufinanzierung für ihre Traumimmobilie zu finden.

Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, den Prozess der Immobilienfinanzierung in Deutschland einfacher, transparenter und logischer zu machen. Wir wollen die Baufinanzierungen zu dem machen, was sie sein sollten: Teil einer soliden finanziellen und glücklichen Zukunft für unsere Kunden, die sich ein eigenes Zuhause wünschen.

Dafür haben wir unsere einzigartige Empfehlungssoftware entwickelt, die uns dabei hilft, für unsere Kunden die optimale Finanzierung zu finden. Dafür vergleichen wir mehr als 750 Banken und deren Konditionen.

Die Nutzung unseres Dienstes ist für unsere Kunden komplett kostenlos. Wie andere Finanzierungsvermittler erhalten wir vom Kreditgeber für die Vermittlung der Baufinanzierung eine Provision.

Auch hier gibt es keine pauschale Antwort. Allerdings sollte das Darlehen möglichst bis zum Eintritt in die Rente abgezahlt sein, deine Einkommensverhältnisse aber nicht überschreiten.

Die Tilgung bestimmt wichtige Rahmenbedingungen deiner Baufinanzierung in Essen, etwa die Rückzahlungsdauer und die monatliche Kreditrate. Letztere setzt sich bei einem Annuitätendarlehen aus dem Zinsanteil und dem Tilgungsanteil zusammen. Mit dem Tilgungsanteil zahlst du dein Baudarlehen zurück.

In den meisten Fällen werden jährliche Tilgungsraten für eine Baufinanzierung in Essen zwischen 2 % und 3 % vereinbart. Hypofriend hilft dir dabei, die für dich am besten passende Tilgungsrate zu finden.

Wenn du wissen willst, was du dir leisten kannst, kannst du entweder unseren interaktiven Rechner benutzen oder hier mehr darüber lesen.