Rendite berechnen - lohnt sich die Immobilie als Kapitalanlage?
Berechne deine Mietrendite, Wertsteigerung und Steuervorteile für Immobilienkapitalanlagen und finde heraus, ob sich deine Investition wirklich lohnt.Veröffentlicht am 24. Feb. 2025 . Aktualisiert vor einem Tag
Berechne deine Mietrendite, Wertsteigerung und Steuervorteile für Immobilienkapitalanlagen und finde heraus, ob sich deine Investition wirklich lohnt.
Trage die Details deiner Immobilie ein:
Mietrendite 3,36 % | mtl. Mieteinkünfte 700 € | Preis/m² 5.000 € |
Finanzierung sichern
Wie werden Finanzierung und Eigenkapital deinen Kauf finanzieren?
Beim Kauf musst du mit Notarkosten von 2 % und einer Grunderwerbsteuer von 6 % rechnen. Insgesamt belaufen sich die Kaufnebenkosten auf 20.650 €. Zusätzlich hast du eine Anzahlung von 12.350 €, was zu Gesamtkosten im Voraus von 33.000 € führt. Der Darlehensbetrag beträgt 237.650 € mit einem Zinssatz von 3,17 %.
Deine finanzielle Situation
Deine geschätzte Grenzsteuerrate beträgt 40,22 %. Diese Angaben beeinflussen deine Kreditwürdigkeit sowie die steuerlichen Vorteile.
Investitionsannahmen
Erweiterte Überlegungen
Prognostizierte Finanzergebnisse
Angesichts der Tatsache, dass deine Immobilie für die Sonder-AfA-Bedingung qualifiziert ist und du eine Anfangsinvestition von 33.000 € getätigt hast, ergeben sich deine prognostizierten Gesamterträge über verschiedene Zeiträume wie folgt:
Zeitraum | 10 Jahre | 15 Jahre | 30 Jahre |
|---|---|---|---|
Wertsteigerung | 85.979 € | 139.492 € | 356.816 € |
Steuervorteile | 47.469 € | 59.505 € | 91.509 € |
Operativer Gewinn | -20.396 € | -11.731 € | 65.256 € |
Gesamtgewinn | 113.052 € | 187.265 € | 513.580 € |
Der interne Zinsfuß (IRR) über diese Zeiträume wird wie folgt geschätzt:
IRR über 10 Jahre 20,25 % | IRR über 15 Jahre 16,99 % | IRR über 30 Jahre 11,74 % |
Maximiere deine Immobilienrenditen
Lerne, wie du in energieeffiziente Neubauten investierst
Visualisierung deiner Investition
Durchschnittliche monatliche Cashflow-Projektion in Jahr 1–40 (Cashflow ohne Kaufnebenkosten und Anzahlung)
Kumulatives Nettovermögen über die Zeit
Dein geplanter Zahlungsplan (Durchschnittlicher monatlicher Cashflow)
Jahr | Finanzierung (Ausgabe) | Instandhaltung (Ausgabe) | Mieteinnahmen (Einnahme) | Steuererstattung (Einnahme) |
|---|---|---|---|---|
1 | 255 € | 0 € | 0 € | 0 € |
2 | 738 € | 124 € | 700 € | 103 € |
3 | 738 € | 127 € | 721 € | 662 € |
4 | 738 € | 131 € | 743 € | 685 € |
5 | 738 € | 135 € | 765 € | 644 € |
6 | 1.004 € | 139 € | 788 € | 602 € |
7 | 1.004 € | 143 € | 811 € | 243 € |
8 | 1.004 € | 148 € | 836 € | 215 € |
9 | 1.004 € | 152 € | 861 € | 188 € |
10 | 1.004 € | 157 € | 887 € | 161 € |
11 | 1.007 € | 161 € | 913 € | 134 € |
12 | 1.007 € | 166 € | 941 € | 128 € |
13 | 1.007 € | 171 € | 969 € | 101 € |
14 | 1.007 € | 176 € | 998 € | 75 € |
15 | 1.007 € | 182 € | 1.028 € | 48 € |
Durch eine sorgfältige Planung Ihrer Immobilieninvestition, die Sicherung vorteilhafter Finanzierungen und die Optimierung steuerlicher Vorteile schaffen Sie die Grundlage für langfristigen finanziellen Erfolg. Dieser strategische Ansatz stellt sicher, dass Ihre Investition mit Ihren finanziellen Zielen übereinstimmt und Ihre Renditen im Laufe der Zeit maximiert werden.
